Каков Профиль Инвестора?
Профиль инвестора - отражение цели инвесторов. Это определяет, сколько риска кто-то готов принять и также виды наград или доходов, которые он ожидает. Основанный на этом профиле, инвестор и финансовый консультант могут вместе определить, где выделить денежные средства, потому что каждый класс активов несет различный уровень риска. Профиль инвестора диктует, сколько капитала идет в акции, облигации, и другие классы активов, и сколько должно остаться в наличных средствах.
критерии Сертена определяют профиль инвестора. Часто, финансовый консультант попросит, чтобы клиент заполнил анкетный опрос профиля инвестора. Цель состоит в том, чтобы узнать основную информацию, такую как сумма денег, доступная, чтобы инвестировать, когда фонды будут необходимы, что фонды будут использоваться для, и возраст инвестора. У инвестора, который является близко к выходу на пенсию, например, будет более короткий инвестиционный период времени чем кто-то, кто находится в их 20-ых или 30-ых.
Путем инвестор обращается с потерей, также играет в его профиль инвестора. Если портфель уменьшается на 20 % через один год, и инвестор использует это в качестве возможности купить дополнительные ценные бумаги, его допуск для риска высок. Если, однако, он ликвидирует портфель и продает все, есть допуск с низким риском.
Инвестор с консервативным профилем инвестора берет так небольшой риск насколько возможно. Доходы в консервативном портфеле могут быть умеренными, но так являются шансом для того, чтобы потерять деньги. Кто-то с умеренным профилем инвестора имеет разумное понимание фондового рынка и готов взять некоторый риск. Агрессивный инвестор продвинул знание финансовых рынков и не боится сделать опасные инвестиции. Он должен ожидать самые высокие нормы доходности.
Портфель будет разделен основанный на инвестиционных целях. Государственные облигации имеют тенденцию быть самыми безопасными инвестициями, если базовое правительство не склонно не выполнять своих обязательств по его долгу. Корпоративные облигации могут быть опасными, потому что, если компания не выполняет своих обязательств по кредиту, определенным инвесторам нельзя оплатить. Акция-барометр - лидер отрасли, и инвесторы могут чувствовать себя более безопасными с компанией с доказанными историческими доходами. Опасные акции один без доказанного послужного списка, или это продемонстрировало признаки длительной слабости в ее цене.