Каково Клетчатое Мошенничество?
Рассматривая номер чеков, выписываемых каждый день во всем мире, иногда легко забыть, что каждый - юридически обязывающий финансовый инструмент. Бумага или электронная проверка служат символом добросовестности между сторонами, основанными на доверии, что эквивалентная сумма наличными действительно существует в законном основанном на банке счете. Всякий раз, когда то доверие нарушено, результат известен как клетчатое мошенничество. Проверьте, что мошенничество покрывает много незаконных и/или обманчивых методов, от подделки до использования фиктивного чека к растрате.
самая видимая форма клетчатого мошенничества следует из чеков, выписанных на счетах с недостаточными фондами. Владелец склада может принять чек от клиента для услуг или товаров, только чтобы обнаружить, что проверку не соблюдал банк вследствие недостаточных фондов. Иногда проблема - просто контроль, и иногда выписавшее чек лицо полностью осведомлено, что проверка не была действительна во время покупки. Это клетчатое мошенничество стоит владельцу склада первоначальной стоимости товаров, плюс любые дополнительные сборы, взимаемые банком. То же самое частное лицо может продолжить писать фальшивые чеки в других областях пока не предчувствующийся. Для местных правоохранительных органов весьма обычно позволить правонарушителям возможность компенсировать на фальшивых чеках прежде, чем аресты за клетчатое мошенничество будут сделаны.
Другую форму клетчатого мошенничества называют клетчатое колебание или использование фиктивного чека. Некоторые преступники откроются два, отделяют чековые или сберегательные счета, затем выписывают мошеннические чеки местным продавцам или частным лицам. В то время как эти проверки обрабатываются банком, преступники передадут фонды между двумя счетами, чтобы раздуть балансы временно. Перед недавними продвижениями в электронном банковском обслуживании вообще была бы краткая задержка между получением проверки и фактической обработкой. Это "время изменения" позволило преступникам достаточно времени, чтобы сохранять каждый счет жизнеспособным, пока проверки не очистили свой банк. Современная банковская практика, однако, сделала эту форму из клетчатого мошенничества намного более трудной передать. Сумма затраченного времени между получением и презентацией была сокращена значительно.
Форму клетчатого мошенничества, подобного недостаточному жульничеству фондов, называют <их> оклейкой обоями . Оклейка обоями вовлекает преднамеренное использование закрытого счета, чтобы выписать мошеннические чеки. Выписавшее чек лицо знает, что счет закрыт, или иначе он или она будет использовать украденные проверки из чьего-либо закрытого счета. Проверки не были физически изменены, но информация о счете больше не действительна. Преступникам, которые совершают клетчатое мошенничество оклейки обоями, обычно препятствует постоянное число проверок, что означает, что они часто покупают большие изделия билета и покидают область перед открытием. Многие захвачены после попытки переупорядочить, проверяет закрытые счета.
Есть другие формы клетчатого мошенничества, которые вовлекают физическое изменение бумаги, сдерживаются. Некоторые недобросовестные сотрудники могут подвинуть подпись уполномоченного лица по поддельным проверкам расчета зарплаты или другим счетам компании, например. Грабитель может попытаться обналичить украденный чек, подделывая подпись жертвы. Некоторые получатели законной проверки могут изменить сумму, добавляя zeroes или переписывая сумму полностью. Другая форма физического клетчатого мошенничества вовлекает химикаты использования, чтобы удалить первоначальные чернила, которые позволяют преступнику переписывать всю проверку. Другие могут использовать высококачественные цветные копировальные устройства, чтобы дублировать украденный расчет зарплаты или персональный чек. Использование магнитных чернил по законным проверкам поместило увлажнитель в широкое использование фотокопируемых проверок, как бы то ни было. Эксперты также предлагают использование ручек геля вместо традиционных шариковых ручек, так как чернила в ручке геля, более вероятно, сцепятся с волокнами клетчатой бумаги.