Каково Частное управление Богатством?
Тип управления активами, частное управление богатством - широкий термин, который описывает методы, используемые, чтобы поддержать и вырасти богатство частного лица. Вообще, частное управление богатством обращается к управлению активами для богатых частных лиц, часто называемых клиентами высокого собственного капитала профессионалами в области. Частное управление богатством можно также назвать частным управлением активами или частным банковским обслуживанием. Профессионал нанимал, чтобы помочь, кого-то с управлением активами можно назвать управляющим состояниями. Услуги, выполненные управляющим состояниями, разнообразны, но часто включают инвестиционную стратегию, финансовое планирование, и налоговое управление.
Используемый, чтобы собрать дополнительные активы для надежного клиента, частная управленческая инвестиционная стратегия богатства вовлекает выбор инвестиционного портфеля, чтобы гарантировать лучший доход от инвестированных денежных средств. Стратегии, используемые в частных управленческих инвестиционных стратегиях богатства, включают пассивное управление и активное управление. Используя пассивные управленческие инвестиционные стратегии, частный управленческий профессионал богатства выбирает сильные долгосрочные инвестиции, чтобы сделать, поскольку немного портфелей изменяются насколько возможно, сокращая комиссионные за транзакции, оплаченные инвестором. Это - стратегия, базируемая при условии, что сам рынок будет расти в долгосрочной перспективе. Инвесторы, использующие стратегии активных инвестиций, намереваются разбить среднее увеличение рынка, принимая частые тщательно расчетные торговые решения.
Финансовое планирование - процесс устанавливания финансовых целей и определения, что шаги должны были понять те цели. Вообще, финансовое планирование включает выяснение текущего финансового положения частного лица и установление бюджетов и расходы лимитов, которые подвинут поближе частное лицо к его финансовым целям. Финансовое планирование может также включать пенсионное планирование и имущественное планирование. Планирование финансовых целей может помочь сократить перерасходование, которое может урезать сбережения частного лица.
Налоговое управление - важный аспект частного управления богатством. Это вовлекает стратегии сократить федеральные и государственные налоги, оплаченные частным лицом. Сделанный должным образом, налоговое управление может спасти богатое частное лицо много денег. Общие налоговые методы сокращения включают имущественное планирование, благотворительные пожертвования, и планирование подарка.
Благотворительные пожертвования правильным организациям и подарки членам семьи могут экономить на налогах, потому что эти подарки не облагаемы налогом во многих местах. Имущественное планирование вовлекает обработку имущества, чтобы сократить сумму налога на наследство, также названного налогом на наследство, оплаченным, когда имущество умершего лица передано его намеченным получателям. Частные управленческие профессионалы богатства могут помочь лицу принять решения прежде и после смерти, которые сокращают налоги, оплаченные на его имуществе.