Каков План Потока денежных средств?
План потока денежных средств - определенная схема ожидаемых поступлений или оттоков в будущих периодах времени. И частные лица и компании будут использовать эти планы, хотя несколько по-другому в форме и функции. В то время как личный план потока денежных средств часто сосредотачивается на том, чтобы создавать личный бюджет, основанный на заработной плате и домашних расходах, деловой наличный план может включать бюджет, план структуры капитала относительно долга и финансирования собственного капитала, вычислений чистой стоимости для новых деловых возможностей, и других подробных прогнозов или формул.
Частные лица будет обычно начинать план потока денежных средств, перечисляя их полный ежемесячный доход, который они получают от рабочих мест, интересуют полученный на инвестициях, и других источниках наличных средств. План будет также включать бюджет, который представляет подробный список всех расходов во время определенного периода времени. Расходы включают аренду или ипотечные платежи, платежи автокредита, еду, одежду, страхование, коммунальные услуги, службу заботы о детях или школьные платежи, и разные позиции. Частные лица могут создать ожидаемый бюджет или одно основанное на исторической информации. Так или иначе, у частных лиц будет ясная картина потока денежных средств связанной с их образом жизни.
Большинство фирм использует функцию регулирования денежных операций в качестве части их плана потока денежных средств. Функция регулирования денежных операций может быть определяемой пошлиной определенного сотрудника, или это может быть ряд дополнительных задач, приложенных к employee s обязанности. В то время как компании будут также использовать бюджеты в качестве части их планов, они часто довольно обширны. Компании обычно создают бюджеты, основанные на расходах отдела. Поэтому, у продаж, бухгалтерского учета, производства, информационной технологии и маркетинга отдела все будет определенный бюджет. Каждый из этих отдельных бюджетов тогда проникнет в один большой главный бюджет, который обрисует в общих чертах все будущие расходы в течение наступающего года.
Другим аспектом company s план потока денежных средств является их структура капитала. Большинство компаний будет использовать соединение долга и финансирования собственного капитала, чтобы оплатить за покупки крупного бизнеса. Внешнее финансирование позволяет компании сохранять наличные средства от своих стандартных действий для регулярных расходов. Каждая часть структуры капитала затронет company s поток денежных средств по-другому. Например, традиционный банковский кредит часто требует, чтобы компании следовали за строгим графиком погашения, который включает производящие платежи на loan s принцип и интерес к зафиксированным интервалам. Финансирование собственного капитала обычно более гибко. Компании могут использовать инвестиционный договор с венчурными капиталистами, чтобы обеспечить определенные сроки для инвестиций. Это позволяет компании избегать непосредственных оттоков денежных средств через ежемесячные выплаты. Чаще всего, компании возместят инвестиции в обозначенной точке в будущем.