Каковы Некоторые Различные виды Клетчатого Мошенничества?
Проверьте, что мошенничество - незаконное преступление, которое может иметь место различными способами. Некоторые из схем, которые готовятся как клетчатое мошенничество, очень просты, в то время как другие намного более сложны. Вот несколько примеров различных видов клетчатого мошенничества и как они работают.
Один из наиболее распространенных видов клетчатого мошенничества использует технику, известную как проверка, моющаяся, чтобы изменить номинальную сумму проверки. Как пример, владелец счета выписывает чек в количестве Тысячи долларов США (USD), получатель проверки использует методы, чтобы изменить проверку так, чтобы подлежащая оплате сумма стала десятью тысячами USD. Поскольку проверка - опознаваемый первоначальный инструмент владельца счета, и подпись поручения очевидно действительна, у банков не было бы никакой причины подозревать проблему с проверкой. Предполагая, что у счета есть достаточно многие фонды, чтобы осуществить клиринг измененного чека, получатель может тогда взять деньги и бежать. Несчастный владелец счета не узнает мошенничество до окончания факта.
Другой из более общих видов клетчатого мошенничества вовлекает почтовое воровство. В этом сценарии воры перехватывают действительные чеки, выпущенные компанией продавцу. Номинальную стоимость проверки оставляют неповрежденной, но информация о получателе изменена, чтобы позволить вору депонировать чек в счет, настроенный с целью получения денег. Этот тип подхода может занять больше времени, чтобы обнаружиться, поскольку компания, ничего возможно, не проверяет кроме контрольных чисел и сумм прежде, чем начать ежемесячную сверку счета. К тому времени, вор снял фонды, и закрыл счет получения.
Изменение этих видов клетчатого мошенничества должно украсть действительные чеки и использовать их, чтобы создать поддельные проверки, которые могут быть разобраны для любой суммы. Подделанные проверки учитывают огромную сумму клетчатого мошенничества сегодня. Этот тип работы требует быстрого благоприятного поворота, поскольку компания может заметить проверку, очищающую корпоративный счет с контрольным числом, которое является вне последовательности или имеет номинальную стоимость, которая не учтена.
Один заключительный пример видов клетчатого мошенничества - старомодное использование фиктивного чека. В этом сценарии нет никакого вора, который крадет проверки или изменяет их. Вместо этого частное лицо настроит два отдельных чековых счета. Чек выписан на одном счете и депонирован во второй счет, чтобы покрыть другие чеки, которые были выписаны на втором счете. На следующий день, чек выписан на втором счете и депонирован в первый счет. Это должно покрыть взвинченный чек начальной буквы, который был ранее депонирован во второй счет день прежде.
Объяснение - то, что процесс может быть сохранен вплоть до зарплаты, или другой источник фондов проникает и предоставляет подделку ненужных проверок. Много честных людей не сознают, что эта деятельность - фактически мошенничество, просто потому что их намерение состоит в том, чтобы осуществить все проверки, хорошие в конечном счете. К сожалению, это не всегда происходит. Доказательства использования фиктивного чека могут привести к правовым последствиям и взносам, которые не сделают ничего, чтобы улучшить финансовое состояние частного лица, таким образом, этого процесса нужно будет избежать любой ценой.
Одно важное средство ухода от всех видов клетчатого мошенничества состоит в том, чтобы хорошо использовать клетчатые услуги защиты. Ваш местный банк будет в состоянии помочь Вам оценить свою существующую практику и предложить различные инструменты, которые помогут защитить от примерно всех видов клетчатого мошенничества. Во многих случаях, эти услуги доступны бесплатно, в то время как другие могут потребовать небольшой платы.