В Финансах, Каков Ряд 28?
Финансовый Промышленный Контролирующий орган (FINRA) Финансовый Дилер Представляющего брокера / и Операционный Принципиальный Экзамен Квалификаций более известен как Ряд 28 тестов. Это - исследование, которое проверяет понимание хранения записей и операционных принципов. Тест состоит из нескольких вопросов, имеющих отношение к потребительской защите, правилам практики и ведущих учет. Тесту заставляли твердые лимиты определять, кто проходит и кто подводит процесс лицензирования.
Ряд 28 был создан, чтобы гарантировать уровень ответственности и понимающий среди финансовых профессионалов в соответствии с Законом о защите фондовых инвесторов Соединенных Штатов 1970. Recordkeepers, операционные принципалы для FINRA-членского брокера/дилеров и попечителей ценных бумаг требуются законом взять этот тест, чтобы стать лицензируемым. Успешный проход предназначен, чтобы вселить веру инвесторов, что финансы обрабатываются образованными частными лицами, которые понимают последствия всех действий относительно инвестиций.
Ряд 28 тестов состоят из 95 вопросов. Тестируемым дают два часа, чтобы завершить исследование. Любой тест больше чем с 70 процентами вопросов ответил, правильно рассмотрен, проходя, и что-либо ниже того процента рассматривают, терпя неудачу. Тестируемым не разрешают иметь внешний подарок материалов, беря тест, и они поощрены учиться перед экзаменом из-за большой суммы информации, которая необходима, чтобы знать.
Вопросы о тесте для Ряда 28 фокусов прежде всего на ежедневной информации, необходимой, чтобы работать recordkeeper, операционным принципалом или попечителем ценных бумаг. Испытательные темы включают хранение и сохранение записей, требований к отчетности, требований уровня ликвидности, потребительской защиты, однородных правил и норм практики и интерпретаций. Эти темы охватывают обширный спектр профессионального этикета, который рассматривают необходимым, чтобы работать в отрасли финансов в этих ролях.
В пределах этих пяти категорий, проверьте ссылку вопросов несколько законов, правил, текстов и методов. Тестируемые должны быть в состоянии сослаться на различные способы купить ценные бумаги и как предоставить получение покупателю. Ряд 28 также задает вопросы о правилах поведения, требуя, чтобы тестируемый знал много правил FINRA, таких как капитальное согласие и регулирующее уведомление. Чтобы определить понимание потребительских прав, испытательные справочные позиции, такие как Закон о торговле ценными бумагами 1934 и Однородный Код Практики. Кроме того, тестируемые будут опрошены на различных штрафах и наказаниях, связанных с мошенничеством или небрежностью относительно денег инвесторов.